Le Conseiller / Gestionnaire de patrimoine dans les secteurs des banques et des assurances est un expert en finance personnelle et en planification patrimoniale, spécialisé dans l'accompagnement de clients dans la gestion, la protection et l'accroissement de leur patrimoine. Sa mission principale est de fournir des conseils personnalisés pour optimiser la structure financière de ses clients, en tenant compte de leurs objectifs à long terme, de leur situation fiscale et de leur tolérance au risque.
Les responsabilités de ce rôle incluent l'évaluation des situations financières des clients, la conception de stratégies d'investissement diversifiées, la planification de la retraite, la gestion des risques via des solutions d'assurance, et le conseil en matière de fiscalité et d'héritage. Le Conseiller de patrimoine doit également suivre les performances des investissements et ajuster les plans selon l'évolution des marchés financiers et des situations personnelles.
Ce poste est généralement rattaché au département de gestion de patrimoine d'une banque ou d'une compagnie d'assurance. Le Gestionnaire de patrimoine travaille en étroite collaboration avec des experts en fiscalité, en droit et en produits financiers pour offrir une approche intégrée de la gestion de patrimoine.
Le profil idéal pour cet emploi comprend un diplôme avancé en finance, économie, gestion ou droit, complété par une certification professionnelle telle que le CFP (Certified Financial Planner) ou le CFA (Chartered Financial Analyst). Une expérience préalable dans le conseil financier ou la gestion de patrimoine est essentielle. Des compétences en analyse financière, une excellente capacité de communication et de négociation, et un fort engagement envers le service client sont indispensables. La connaissance approfondie des marchés financiers, des produits d'investissement, des réglementations fiscales et des cadres légaux est également cruciale.
En résumé, le Conseiller / Gestionnaire de patrimoine joue un rôle crucial dans l'aide apportée aux clients pour atteindre leurs objectifs financiers et sécuriser leur avenir économique. Sa capacité à analyser complexement les besoins des clients et à élaborer des stratégies personnalisées de gestion de patrimoine est directement liée à la satisfaction et à la fidélisation de la clientèle, contribuant ainsi à la réussite de l'entreprise dans un marché compétitif.
Hommes
Femmes
Min.
Max.
26 116 €
275 960 €
| 1 - Complémentaire santé | 73 % des salariés de ce métier |
| 2 - Prévoyance | 44 % des salariés de ce métier |
| 3 - Vehicule de fonction | 33 % des salariés de ce métier |
| 1 - Loisirs / CE | 58 % des salariés de ce métier |
| 2 - Téléphone mobile | 50 % des salariés de ce métier |
| 3 - Conseils ou formations | 44 % des salariés de ce métier |
| 1 - Lot (46) | 89 011 € +96,7 % annuel brut |
| 2 - Doubs (25) | 83 647 € +84,8 % annuel brut |
| 3 - Guadeloupe (971) | 78 162 € +72,7 % annuel brut |
| 1 - Transports et entreposage | 71 886 € +58,8 % annuel brut |
| 2 - Construction | 51 120 € +12,9 % annuel brut |
| 3 - Activités financières et d'assurance | 49 350 € +9,0 % annuel brut |
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